NetGuardians : Le pionnier dans la prévention de la fraude bancaire

La société vaudoise NetGuardians a développé une technologie innovante utilisant l'intelligence artificielle permettant de lutter contre la criminalité financière. L'entreprise a été fondée en 2007 par deux étudiants de la HEIG-VD, Raffael Maio et Joël Winteregg, en tant que spin-off de l’école. Elle propose à ce jour ses solutions dans plus de 30 pays à travers le monde.

Basée à Yverdon-les-Bains, NetGuardians est une société active dans la fintech reconnue aujourd’hui mondialement pour ses solutions de prévention de la criminalité financière. Ces dernières sont développées par des experts spécialisés dans les risques, plus particulièrement au niveau des institutions financières. « Nous combinons notre compréhension du secteur et notre technologie d’analyse avancée afin d’être leader en matière de lutte contre la criminalité financière », indique la porte-parole Mine Fornerod.

Les solutions de NetGuardians aident les banques à lutter contre les fraudes internes, liées aux paiements et bancaires, ainsi que les fraudes externes provenant d'escroqueries de plus en plus nombreuses et difficiles à détecter (par exemple, les escroqueries amoureuses, les escroqueries aux factures) et la fraude par usurpation de compte. L’entreprise a lancé sa solution de surveillance des transactions anti-blanchiment d’argent (AML) en 2022 pour aider les institutions financières à découvrir les risques de blanchiment d’argent et à répondre aux exigences réglementaires. Leurs solutions sont disponibles sur site, ou sur le cloud.

Depuis 2023, Twint a rejoint les clients de NetGuardians, qui comprennent également Pictet, Lombard Odier, et Banque Cantonale de Zurich. En 2024, 60 % de toutes les banques cantonales suisses font confiance aux solutions de NetGuardians pour prévenir la criminalité financière.

Machine learning et IA

Les solutions de NetGuardians aident les institutions financières à lutter contre la fraude et le blanchiment d'argent. L’unicité de NetGuardians, qui emploie plus de 90 collaborateurs, consiste à utiliser le profilage, le machine learning et l'intelligence artificielle (IA).

Le logiciel NetGuardians utilise l'analyse comportementale avancée, l'IA et le machine learning pour établir des profils de clients très précis. Toutes les transactions liées à un compte sont surveillées en permanence sur tous les canaux, comparées au profil du client et assorties d'un score de risque. La banque ne contacte le client que lorsque le score de risque atteint un niveau prédéterminé.

Le résultat est une réduction massive du nombre de faux positifs, ce qui permet de maintenir une excellente expérience client et utilisateur tout en réduisant les coûts opérationnels de la banque. La protection est renforcée par les algorithmes de machine learning qui peuvent découvrir de nouveaux schémas de fraude, aidant ainsi les banques à rester à la pointe des menaces émergentes.

NetGuardians est spécialisé dans la prévention de la criminalité financière au service des institutions financières du monde entier. Elle compte actuellement plus de 100 clients dans 30 pays d'Europe, du Moyen-Orient, d'Asie et d'Afrique.

NetGuardians a été la première entreprise à sortir de l'incubateur Y-Parc et continue de mener des projets de recherche sur l'apprentissage automatique et l'intelligence artificielle avec la HEIG-VD. Outre son siège à Yverdon, elle possède des bureaux au Kenya, en Pologne et à Singapour, et prévoit encore de s'étendre.

Une aide précieuse de la promotion économique

À ses débuts, NetGuardians a reçu un financement de la Fondation pour l’innovation technologique (FIT), ce qui lui a permis de se lancer. « Notre attachement à la région est profond, note Mine Fornerod. Nous y sommes nés. Le prototype du logiciel a été développé par Joël Winteregg au sein de la HEIG-VD. Nous avons une vision globale avec des racines suisses ancrées dans le canton de Vaud. »

Au fil des ans, la société a établi des partenariats et des synergies avec des sociétés telles que Finastra, Swisscom, SWITCH-CERT, KPMG Genève ou Google. NetGuardians est aujourd’hui une scale-up grâce à quatre levées de fonds : une première d’un million de francs en 2011, une seconde de 5 millions en 2014, une troisième de 8,5 millions en 2017 et une quatrième de 17 millions en 2021. L’entreprise doit une partie de son succès international au support du Service de la promotion de l’économie et de l’innovation (SPEI). 

«Ce service nous a supporté financièrement ces dernières années dans la cadre de nos ventes et activités marketing à l’étranger. Par exemple, nous avons obtenu un financement pour les événements internationaux auxquels nous avons participé et présenté nos solutions. Cela nous a permis de nous étendre à de nouveaux marchés et d’être labellisés Scale Up Vaud.»

Dr. Mine Fornerod
Directrice marketing et communications, NetGuardians